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鄂尔多斯期货配资 涉案金额超500亿元!利用APP经营线上信用卡套现、还款,14名被告获刑 | 局外人

  近日鄂尔多斯期货配资, 淮安市清江浦区法院宣判一起非法经营罪案件。

  经法院审理查明,2017年10月左右,被告人文某某、何某某等人在未取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的情况下,利用实际控制的科技公司开发具有线上信用卡套现、还款等资金支付结算功能的软件APP。

  文某某等人既招募运营其APP的下游代理,也为该APP对接支付平台。具体操作中,以虚构交易的方式,为使用该APP的会员提供信用卡还款、套现等服务,从中赚取会员刷卡费率与上游支付通道的费率差。

  经鉴定统计,从2018年10月至2022年2月,APP总会员注册数量为200余万人,被告人文某某、何某某等人通过上述方式非法经营数额共计500余亿元,非法获利均为200余万元。被告人罗某等12人成为上述涉案软件APP的代理,通过经营线上信用卡套现、还款等资金支付结算业务非法获取利润分成。

  最终,法院判处14名被告人有期徒刑五年六个月至一年不等,并处罚金二百二十万元至三万元不等,违法所得均予以没收,上缴国库。

  相关信息显示,本案共涉及“众易生活” “好易还”“黑兔信用”“滴滴币欧”“亿邦金服”“仁合管家”“智能卡包”“畅还”等12款无卡支付APP。

  业内人士提醒,目前对信用卡套现、代还等违法违规行为的打击力度正在逐步加大,在支付行业转型过程中,代理商应该增强警惕,选择在支付清算协会有备案的合规支付平台,切莫成为“炮灰”。

  法官则表示,信用卡套现类非法经营案件中大部分都是通过POS机以虚构交易、虚开价格等方式直接支付现金给持卡人,但随着智能软件的开发及网络支付的兴起,智能代还、智能套现的APP开始出现,其实就是利用账单日和还款日的时间差,通过循环套现、重复代还的操作,达到本月账单还清,延期到下个月的目的,在操作中APP的运营方会收取金额不等的费率,从而非法获利。

  法官认为鄂尔多斯期货配资,这种行为不仅严重扰乱正常的金融管理秩序,而且容易泄露消费者个人信息,使消费者陷入其他贷款的陷阱。